Stephan Fuchs – Während die Großbanken und Versicherungen Milliarden vernichten, sitzen in Deutschland Millionen hungrige an Tafeln. Essensausgabe für die Armen. Nicht nur Obdachlose, sondern immer mehr auch Arbeitende, allein erziehende Mütter und Alte, dessen Geld nicht reicht.

Milliarden in tote Säue pumpen
Zur Zeit werden weltweit Hunderte Milliarden Dollar in serbelnde Banken gepumpt. Dem Versicherungsriesen AIG, griff der amerikanische Staat mit 85 Milliarden unter den Arm, die Staatsbank KfW gerät derweil erneut massiv unter Druck: Das Bund und Ländern gehörende Institut hatte der maroden US-Bank Lehman Brothers noch kurz vor deren Zusammenbruch 300 Millionen Euro überwiesen. Die KfW sprach von einer technischen Panne. Manager erhalten indes goldene Fallschirme, Abgangsentschädigungen in Millionen Höhe. Dies auf dem Buckel der Steuerzahler. Ist dies kriminell? Nein. Armsein hingegen schon:

Eine Studie der Los Angeles Homeless Service Authority (Amt für Obdachlose) zeigt, dass in der 10 Millionen Stadt 73’000 Menschen obdachlos sind. Davon sind 10’000 Minderjährige, 24’505 sind Geisteskranke, 8’453 sind Kriegsveteranen und 7’200 sind Opfer von häuslicher Gewalt. Los Angeles hat die meisten Menschen, die auf der Strasse leben, im Vergleich mit allen anderen amerikanischen Städten. In San Francisco nennen 7’000 Menschen die Strasse oder einen Park ihr Heim, davon sind 2’700 Kinder. Statt die Ursachen des Problems anzugehen, haben die Behörden in San Francisco es einfach strafbar gemacht obdachlos zu sein. Ist doch praktisch.

Weltfinanzkrise geht in die nächste Runde
Die Finanzkrise, Casinos und Zockerchips
Die Krise am Finanzmarkt und Swaps
Default Swaps oder: Die nächste Weltfinanzkrise rückt näher
Neues aus der Swap-und Meinl-Welt
Die Grossbanken und der Staatsanwalt
Der Fall Hypo-Alpe-Adria- Bank (Skandalpe) – Ein österreichisch-deutsches Schmierenstück.

onlineredaktion – Im Sog der Finanzkrise geht die Welle von Übernahmen und Zusammenschlüssen von Bankhäusern weiter. Die US-Investmentbank Morgan Stanley prüft laut Medienberichten eine Fusion mit einem anderen Finanzhaus.

Als möglicher Partner wird die viertgrösste US-Bank Wachovia genannt. Wachovia habe Morgan Stanley gegenüber selbst Interesse an einem Zusammenschluss geäussert, berichtete die „New York Times“.

Morgan Stanley hatte an der Börse zuletzt immer stärkere Kursverluste erlitten. Am Mittwoch war die Aktie erneut um 24 Prozent abgestürzt.

Ähnliche Verluste hatten in den vergangenen Tagen bereits mehrere andere Finanzhäuser in die Pleite oder zum Verkauf gezwungen. So sind wegen der Kreditkrise von einst fünf unabhängigen US-Investmentbanken nur noch Morgan Stanley und Goldman Sachs übrig.

Auch bei der Sparkasse Washington Mutual liefen Verkaufsgespräche, berichtete die „New York Times“. Zu den möglichen Käufern zählten die britische Bank HSBC sowie die US-Häuser J.P. Morgan Chase und Wells Fargo, hiess es weiter.

Auch der US-Finanzkonzern Citigroup habe erstes Interesse an Washington Mutual angemeldet, berichtete das „Wall Street Journal“.

In Grossbritannien wird zudem die angeschlagene britische Hypothekenbank Halifax Bank of Scotland (HBOS) nach Berichten der BBC vom Finanzkonzern Lloyds übernommen.

Die Vorstände beider Banken hätten sich auf eine Fusion zu 232 Pence pro HBOS-Aktie geeinigt, hiess es in der Nacht. Eine offizielle Bestätigung wird im Laufe des Tages erwartet.

Eine Verschmelzung von Lloyds und HBOS würde in Grossbritannien einen neuen Bankenriesen mit einem Marktwert von fast 38 Mrd. Euro schaffen. Lloyds und HBOS haben zusammen mehr als 3000 Filialen und 38 Millionen Kunden.

Seit dem Zusammenbruch der US-Investmentbank Lehman Brothers hatten HBOS-Aktien rund 70 Prozent ihres Werts verloren.

Die Finanzkrise, Casinos und Zockerchips
Die Krise am Finanzmarkt und Swaps
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Die Grossbanken und der Staatsanwalt
Der Fall Hypo-Alpe-Adria- Bank (Skandalpe) – Ein österreichisch-deutsches Schmierenstück.

Dr. Alexander von Paleske – Der weitere massive Absturz am gestrigen Tage an der New Yorker Börse, wo sich mal eben wieder 500 Milliarden Dollar in Luft auflösten, signalisiert nur, dass die internationale Finanzkrise in die nächste Runde eingetreten ist.

Wie an dieser Stelle bereits mehrfach berichtet, sind es nach der Subprime-Krise jetzt die Zockerpapiere Swaps, welche die Krise anheizen.

Die Credit Default Swaps haben die massenweise Vergabe von Krediten an nicht kreditwürdige Kunden ermöglicht, jegliche Bonitätsprüfung erübrigte sich „man war ja durch CDS versichert“.

Nun ist global der „Massenversicherungsfall“ eingetreten, und es stellt sich jetzt heraus, dass für diesen Versicherungsfall überhaupt keine Deckung vorliegt, weil es sie gar nicht geben kann.

Dabei hatte es an Warnungen ja nicht gefehlt. Finanzguru George Soros warnte früh genug vor der Weltfinanzkrise durch diese Swaps und der US Grossinvestor Warren Buffet nannte sie „finanzielle Massenvernichtungswaffen“. Erst jetzt tauchen in der deutschen und internationalen Presse die ersten Hintergrundberichte über diesen Casinobetrieb auf.

Zockerpapiere und Scheinwachstum
Die Zockerpapiere Swaps haben die massive Kreditvergabe und das „Auf Pump leben“ in den USA angeheizt.

Aber es handelte sich bei den Swaps ja nicht nur um eine total unsolide Versicherung, sondern gleichzeitig um eine Merfach- oder Ueberversicherung. Und damit gehören die Swaps zum Glücksspiel und hatten mit „normaler“ Banktätigkeit nichts mehr zu tun.

In dieses Swap Casino ist mittlerweile die unvorstellbare Summe von 62.000 Milliarden US-Dollar geflossen, mehr als der Wert von 2500 an der New Yorker Börse gelisteten Unternehmen. Ein wahres Tollhaus.

Der ehemalige US Notenbankchef Greenspan förderte diesen Casinobetrieb noch, weil er den Konsum steigerte und damit ein Wachstum vorgaukelte, ein Wachstum auf Pump.

Damit ist es jetzt vorbei. Nach den Banken wird es jetzt die produzierende Industrie treffen, weil der Konsum einbricht.

Krise erreicht Europa
Europa kann sich von diesem Zusammenbruch nicht abkoppeln, weil die USA einer der grössten Exportmärkte sind. Und ausserdem haben sich deutsche Banken ebenfalls an diesem Glücksspielbetrieb beteiligt, in welchem Umfang, das wird sich in der allernächsten Zeit noch herausstellen.

Die Zentralbanken, auch die in Europa, versuchen durch das Hereinpumpen von immer mehr Geld in die Finanzmärkte die Krise aufzuhalten. Aber ohne grundlegende Reformen des Finanzsystems, die insbesondere aus den Zockerbuden wieder Banken macht, wird die Krise weiterlaufen und sich vertiefen.

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Finanzgauner, ihre Opfer und die BaFin

Dr. Alexander von Paleske – 17.9. 2008 — Gestern wurde bekannt, dass die staatliche Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) sich ebenfalls in grösserem Umfang an der Zockerei mit Swaps beteiligt hat. Am Montag, also als der Insolvenzantrag für Lehman Brothers bereits vorlag, wurden noch mal eben mehrere Hundert Millionen Euro für Swap-Geschäfte an die Pleitebank überwiesen.

Als wäre der Milliardenverlust bei der KfW-Tochter IKB, für den der Bund jetzt knapp 9 Milliarden Euro auf den Tisch legen muss, nicht schon schlimm genug, jetzt geht es bei der Mutterbank weiter. Aber man hat ja den Staat bzw. den Steuerzahler im Hintergrund, der für alle Verluste einstehen muss.

Presse schweigt zu den wahren Ursachen
Dass die Weltfinanzkrise durch die gigantische Zockerei mit den Swaps ausgelöst wurde, dazu ist in der Presse wenig zu finden. Sie schweigt, wie ein Blick bei Google News unter dem Stichwort Swaps nur allzu deutlich zeigt. Dabei würde man jetzt erwarten, dass aufgeklärt wird über diesen Casinobetrieb und Forderungen an die Politiker gestellt werden, diesen Casinobetrieb zu untersagen oder weitestgehend einzuschränken.

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onlineredaktion – sda – Die Krisenstimmung an den Börsen weltweit hat auch am Tag nach der Pleite der Investmentbank Lehman Brothers angehalten. Finanzwerte verbuchten erneut teils zweistellige Kursverluste.

Tief im Minus standen Banktitel, aber auch Versicherer hatten unter der drohenden Pleite des US-Versicherers AIG zu leiden. An der Schweizer Börse sanken die Aktien der Grossbank UBS auf ein Allzeittief. Sie stürzten am Nachmittag um fast 25 Prozent auf 15.18 Fr. in die Tiefe und standen bei Börsenschluss noch 17,2 Prozent im Minus bei 16.64 Franken.

Die Aktien des Rückversicherers Swiss Re verloren zeitweise knapp ein Fünftel an Wert und notierten zum Schluss 13 Prozent tiefer auf 54.05 Franken. Die Finanztitel rissen den Gesamtmarkt in die Tiefe, der SMI schloss 2,97 Prozent tiefer auf 6732,93 Punkten. Der breite SPI büsste 2,59 Prozent auf 5676,18 Punkte ein.

Auch andere Börsen verzeichneten Kurseinbrüche, die Londoner Börse verbuchte etwa ein Drei-Jahres-Tief, auch asiatische Börsen hatten zuvor teils drastische Kursstürze erlebt.

Zentralbanken in Europa, den USA und Asien pumpten wiederum Milliardensummen in den Markt. Die US-Notenbank (Fed) stellte dem Geldmarkt zusätzlich 50 Mrd. Dollar zur Verfügung, die europäische Zentralbank (EZB) 70 Mrd. Euro.

Ausgelöst wurden die aktuellen Turbulenzen durch die Pleite der US-Investmentbank Lehman Brothers am Montagmorgen. Zudem wurde die angeschlagene Bank Merrill Lynch von der Bank of America übernommen.

Für neue Beunruhigung sorgte am Dienstag vor allem der einst weltgrössten Versicherer AIG, der um sein Überleben kämpft und dringend frisches Kapital braucht. Die AIG-Aktien brachen erneut um 70 Prozent ein.

Die drei wichtigsten Ratingagenturen reduzierten ihre Bonitätsnoten für den Konzern. Dies verteuert die Refinanzierung und könnte eine existenzbedrohende Kettenreaktion auslösen.

Einem Zeitungsbericht des „Wall Street Journal“ zufolge arbeiten die Banken JP Morgan Chase und Goldman Sachs mit Unterstützung der US-Notenbank fieberhaft daran, für AIG ein Kreditpaket von 70 bis 75 Mrd. Dollar zu schnüren.

Die US-Notenbank Fed lässt den Leitzinssatz unverändert bei 2,0 Prozent. Die Währungshüter um Ben Bernanke trafen diesen Entscheid am Dienstag trotz schwerer Turbulenzen auf den internationalen Finanzmärkten.

Viele Marktteilnehmer hatten mit einer Zinssenkung gerechnet. In einer Erklärung der Notenbank hiess es, die Probleme auf den Finanzmärkten hätten „erheblich zugenommen“, während sich der Arbeitsmarkt in den USA weiter abgeschwächt habe. Allerdings hätte eine neuerliche Senkung die Gefahr eines weiteren Preisauftriebs verstärkt.

Über die nächsten Quartale hinweg werden nach Einschätzung der Notenbank schwierige Kreditbedingungen, verlangsamte Exporte und die weiterhin schwierige Lage auf dem Immobilienmarkt das Wirtschaftswachstum belasten.

Die US-Börsen gaben nach dem Zinsentscheid nach. Der Dow-Jones-Index der Standardwerte notierte 0,9 Prozent schwächer bei 10 802 Punkten. Der breiter gefasste S&P-500 und der Index der Technologiebörse Nasdaq verloren 1,1 Prozent. Vor dem Zinsentscheid hatten die Indizes kaum verändert notiert.

Dr. Alexander von Paleske — 16.9. 2008 — Schwarzer Montag an den Finanzmärkten: Lehman Brothers pleite, Merrill Lynch vor dem Bankrott von der Bank of America aufgekauft, die Aktienmärkte im freien Fall. Der Dow Jones Aktienindex der USA fiel gestern um mehr als 500 Punkte. 500 Milliarden US Dollar lösten sich mal eben in Luft auf. Unter den Verlierern sind gerade auch Pensionskassen.

Casinos statt Banken
Das kommt keineswegs überraschend. Denn mittlerweile hat der Bankbetrieb mehr mit einem Casino als mit ursprünglicher Banktätigkeit zu tun..Die Casinochips sind hier in erster Linie die Credit Default Swaps. Jetzt heisst es aber erst einmal in der Casinosprache „rien ne va plus“ – Nichts geht mehr – für Lehman Brothers und andere.

Wir hatten in zwei Artikeln uns mit diesen Zockerpapieren beschäftigt (Credit default Swaps – oder: Die nächste Weltfinanzkrise rückt näher) Vor diesen Papieren hatte der Finanzguru George Soros immer wieder gewarnt, sie könnten eine Weltfinanzkrise auslösen. Das das ist nun geschehen. Der US Grossinvestor Warren Buffet bezeichnete sie bereits im Jahre 2002 als finanzielle Massenvernichtungswaffen. Und diese sind jetzt explodiert.

Nach der Uebernahme der US-Hypothekenbanken Fannie Mae und Freddie Mac wurden die Credit Default Swaps auf deren Obligationen fällig gestellt, der „Versicherungsfall“ war eingetreten.

Kein schöner Tag oder: Zahltag und Pleitetag
Jetzt war also Zahltag für eine Gesamtsumme von 1,5 Billionen US Dollar. Und Lehman Brothers einer der grössten Zocker mit diesen finanziellen Massenvernichtungsmitteln, fehlte das nötige Kleingeld zum Bezahlen der Swap-Rechnungen. Also: Marsch in die Pleite. Allein weltweit wurden mal eben 20.00 Menschen auf die Strasse geworfen, in London allein mehrere Tausend.

Aber das ist keineswegs das Ende, denn auch den weltgrössten Versicherer, AIG, hat es bös erwischt. Der hatte bereits vorher 13 Milliarden an Swap-Verlusten abschreiben müssen. Jetzt kommt eine weitere dicke Rechnung aus Swap-Geschäften auf ihn zu, und er hat einfach zu wenig Geld auf der Kralle. Die Aktie befindet sich in einem Fall und hat 90% des Wertes verloren, den sie noch vor einem Jahr hatte.

Gleichzeitig, als Beruhigungspille, behauptete der Gouverneur des Staates New York, Paterson, AIG habe „nur ein vorübergehendes Liquiditätsproblem“. So kann man das natürlich auch sehen.

Grenzenloser Erfindungsreichtum
Jahrein jahraus hatten die Banken immer neue Finanzprodukte erfunden, eines unsolider als das nächste, neben den Swaps z.B. auch die „Auction Rate Securities“, über die wir berichteten. („Die Grossbanken und der Staatsanwalt“)
40% der Banken-Kredite wurden an nicht kreditwürdige Kunden vergeben, wie die Rating Agentur Fitch feststellte, aber:„man war ja über Credit Default Swaps versichert“.

Jetzt steht die Inventur an, reichlichst „Kaisers neue Kleider“. Viele Bankrotte werden wir in der nächsten Zeit sehen. Den Bankern gelten die Vorwürfe, zum Casinobetreiber geworden zu sein, den Politikern gilt der Vorwurf, nicht eingegriffen zu haben. Und die Vorwürfe treffen Alan Greenspan, den ehemaligen Notenbankchef der USA, der das alles auch noch gefördert hat.

Sozialisierung der Verluste
Otto Normalverbraucher, nicht nur in den USA, wird jetzt für den Schaden bezahlen müssen, den er nicht angerichtet hat, mit Arbeitsplatzverlust, Vermögensverlust und gekürzter Rente, während die leitenden Banker sich einfach auf ihr „wohlverdientes“ Altenteil zuruckziehen. Sozialisierung der Verluste ein anderes Wort dafür.

Die Krise am Finanzmarkt und Swaps
Default Swaps oder: Die nächste Weltfinanzkrise rückt näher
Neues aus der Swap-und Meinl-Welt
Die Grossbanken und der Staatsanwalt
Der Fall Hypo-Alpe-Adria- Bank (Skandalpe) – Ein österreichisch-deutsches Schmierenstück.
Finanzgauner, ihre Opfer und die BaFin